Qualifizierte Beratung als Schlüssel zum Erfolg

Als Anlage- und Vermögensberater/in beraten Sie private Anleger in Geld- und Vermögensfragen und vermitteln fachgerecht die optimale Vermögensanlage. Sie zeigen alle staatlichen Vergünstigungen auf und nutzen alle Möglichkeiten, die für die Bildung, Sicherung und Vermehrung von Vermögen bestehen. Steigende Umsätze privater Anleger bei Banken und Sparkassen, Investmentund Lebensversicherungsgesellschaften sowie bei den Bausparkassen zeigen, dass sich für den / die Anlage- und Vermögensberater/in ausgezeichnete Zukunftschancen bieten – auch als selbstständig tätige/r Berater/in.

Welche Kenntnisse vermittelt dieser Lehrgang?

Sie werden fit in allen Standardprodukten zur Geld- und Kapitalanlage, für Bausparen und Immobilien sowie für Versicherungen zur Daseinsvorsorge und -absicherung.

Abschlusszeugnis

Sie erhalten das Abschlusszeugnis als Nachweis Ihrer erfolgreichen Lehrgangsteilnahme.

Gliederung des Lernstoffs

Arbeitsmethodik: Lernen, Die wichtigsten Anforderungen an Mitarbeiter, Wie können Ergebnisse überzeugend präsentiert werden?

Grundlagen der Volkswirtschaftslehre: Wirtschaftskreislauf und volkswirtschaftliche Gesamtrechnung, Geld und Kredit, Konjunktur und Wachstum, Internationale Wirtschaftsbeziehungen.

Grundlagen der Betriebswirtschaftslehre: Unternehmenstypen im Finanzdienstleistungssektor, Betrieblicher Leistungsprozess, Rechnungswesen, Investition und Finanzierung.

Recht: Die Rechtsordnung Deutschlands unter Berücksichtigung der EU, Vertragsrecht, Schuld- und Sachenrecht, Familien- und Erbrecht, Handels- und Gesellschaftsrecht, Berufsrecht des Finanzdienstleisters, Wettbewerbsrecht.

Steuern: Ausgewählte Ertragssteuerarten, Substanzsteuerarten, Verkehrssteuerarten, Steuerliche Förderung der Vermögensbildung privater Haushalte.

Versicherungsprodukte für den privaten Haushalt: Versicherungsvertrag, Lebens- und Rentenversicherung, Gesetzliche Arbeitslosenversicherung, Gesetzliche und private Krankenversicherung, Gesetzliche und private Pflegeversicherung, Gesetzliche und private Unfallversicherung, Haftpflichtversicherung, Verbundene Hausrat und Wohngebäudeversicherung, Rechtsschutzversicherung, Kraftfahrtversicherung, Reiseversicherung.

Bankprodukte für den privaten Haushalt: Aufgaben und Geschäfte der Kreditinstitute und Finanzmärkte, Anlagen in Geldwerte, Teilhaberpapiere, Wertpapier-Sonderformen, Investmentzertifikate, Kriterien der Geld- und Kapitalanlage, Finanzmathematische Anwendungen.

Bausparen und Immobilien: Inhalte und Aufbau des Grundbuchs, Anlagen in Immobilien, Bausparvertrag, Realkredite und deren Tilgungsformen, Staatliche Förderungen, Finanzmathematische Anwendungen.

Kundenberatung und Arbeitsorganisation: Privathaushaltsanalyse, Zielgruppengerechte Beratungs- und Verkaufsgesprächsführung, Kundenbetreuung, Arbeitsorganisation.

Praktische Fallstudien: Beratung eines Berufseinsteigers, Beratung vermögender Privatkunden, Beratung einer Familie in Versicherungsfragen, Finanzierung einer Immobilie.